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La fraude aux chèques en pleine recrudescence, de l’arnaque la plus basique à la plus complexe.
Quel montant de fraude ?
Moyen de paiement le plus fraudé en France, comme le montre en septembre 2020 le rapport annuel de l’Observatoire de la sécurité des moyens de paiement (OSMP). Cette escroquerie progresse de 20 % en un an, pour atteindre 540 millions d’euros en 2019 (450 millions en 2018 et 296 millions en 2017), sa part dans la fraude aux moyens de paiement dépasse désormais celle de la carte bancaire (46 % contre 40 %), alors qu’il reste dix fois moins souvent utilisé que la carte bancaire (le chèque est de plus de moins en moins utilisé). Consultez le rapport

Vol, falsification ou contrefaçon, 3 types de fraudes.
Le montant moyen de fraude en 2019 est de 2938€
- Les chèques perdus ou volés soit utilisés pour régler l’achat d’un bien ou d’un service soit encaissés sur un compte ouvert sous une fausse identité ou sur celui d’une tiers personne. Dans ce dernier cas, en fort développement, le fraudeur a recours à des ” complices involontaires et naïfs ” recrutées via les réseaux sociaux. Celles-ci sont chargées, contre promesse de rémunération, d’encaisser les chèques frauduleux sur leurs propres comptes bancaires, puis de lui reverser les fonds. Article d’une affaire suivie par Banques-infos-recours, nous avons obtenu à l’heure actuelle 20 000€ de remboursement de la banque
- • La falsification de vrais chèques régulièrement émis via la modification (gommage, grattage, rature…) de son montant ou de son bénéficiaire. Vous pouvez consulter le sujet envoyé spécial pour lequel nous avons travaillé avec l’équipe d’Elise LUCET.
- La fabrication de toutes pièces de chèques contrefaits. Cela concerne bien souvent les chèques de banque pour l’achat de voitures d’occasion. Article actu.fr d’une affaire suivie par Banques-infos-recours.
Quelques précautions utiles !
Le vol de chéquier étant susceptible de se produire en amont de la distribution (chez les fabricants et/ou expéditeurs, les transporteurs vers les agences bancaires, dans les boîtes aux lettres), informez votre banque en cas de retard constaté.
Pour limiter le risque de falsification, effectuez un remplissage dans les règles de l’art : ni ratures ni surcharges, inscription du nom du bénéficiaire et du montant en chiffres et en lettres sans laisser d’espace libre, trait tiré sur l’espace restant non utilisé, lieu et date renseignés en même temps que les autres mentions, signature ne débordant pas sur la ligne de chiffres en bas du chèque. Ne signez en aucun cas un chèque en blanc.
Enfin, si vous êtes bénéficiaire d’un chèque de banque (par exemple si vous vendez une voiture), contactez l’établissement émetteur en recherchant vous‑même ses coordonnées (sans vous fier aux mentions indiquées sur le chèque) pour en confirmer la validité avant de finaliser la transaction.
Ne tombez pas dans le piège de l’argent facile sur les réseaux sociaux.
Dans certains cas la fraude peut être contestée auprès de la banque.
Renseignez vous.